Pendant la pandémie, le Paycheck Protection Program (PPP) a offert des prêts aux petites entreprises pour les aider à couvrir la masse salariale et d’autres coûts liés à l’emploi. De nombreuses personnes agréées pour ces prêts PPP les ont utilisés comme prévu, mais un grand groupe les a également utilisés pour des articles de luxe comme les voitures de sport Ferrari et Lamborghini. Les condamnations pour fraude aux prêts PPP sont en cours, mais vérifions certaines des premières personnes qui ont été arrêtées.

    Qu’est-ce qu’un prêt PPP et comment ça marche ?

    Certains prêts PPP ont été utilisés pour acheter des supercars Ferrari comme celle-ci 488
    La Ferrari 488 Pista Spider | Martyn Lucy/Getty Images

    Des prêts PPP ont été mis en place par le Département du Trésor pour aider les entreprises à payer leurs salaires jusqu’à huit semaines. Les bénéficiaires pourraient utiliser les fonds pour payer les intérêts sur les hypothèques, le loyer et les services publics, indique le Département du Trésor. Le DOT a évidemment mis en place le programme pour des raisons légitimes, mais de nombreuses demandes étaient de nature frauduleuse.

    Le département de la Justice et le procureur général a créé le groupe de travail sur la lutte contre la fraude liée au COVID-19 pour traquer ces demandes frauduleuses. L’une des personnes ayant bénéficié d’un prêt de secours COVID de 5 millions de dollars était Mustafa Qadiri. Il a soumis de faux documents à trois banques pour que quatre fausses sociétés reçoivent des fonds. Avec ces fonds, il a acheté une Bentley, une Ferrari et une Lamborghini.

    En mai 2012, Qadiri est devenu l’une des premières personnes accusées de fraude aux prêts PPP. Le bureau du procureur américain a confisqué ses voitures, dont une Ferrari 458 Italia rouge de 2011, une Lamborghini Aventador S 2018 noire et une Bentley Continental GT noire. Ils ont également retiré 2 millions de dollars de ses comptes bancaires.

    Comment un prêt PPP est-il considéré comme une fraude ?

    Dans la plupart des cas, le coupable a créé ou falsifié des documents pour donner de fausses informations. Cela a conduit à l’octroi d’importantes sommes d’argent à des personnes et à des entreprises qui parfois n’existaient pas. Dans le cas de Qadiri, il a été inculpé (et a plaidé coupable) d’un chef d’accusation chacun pour fraude bancaire, vol d’identité aggravé et blanchiment d’argent. La juge de district des États-Unis, Josephine L. Staton, lui a infligé une amende de 20 000 dollars et 2 861 050 dollars de dédommagement en février de cette année. Il passera 54 mois dans une prison fédérale pour fraude au prêt.

    Dans un autre cas, un individu nommé Rafael Martinez a utilisé le programme de protection des chèques de paie pour obtenir l’approbation en tant que prêteur de la Small Business Administration (SBA) des États-Unis. Il a collecté plus de 71 $ en frais de prêteur en aidant à obtenir des prêts PPP frauduleux. En plus de cela, il a également demandé un prêt PPP pour sa propre entreprise, MBE, pour lequel il a reçu 283 764 $.

    Martinez a déclaré qu’il avait 15 employés et une masse salariale de 119 390 $ pour MBE alors qu’en réalité, il n’avait pas payé plus de 25 000 $ à quatre employés au fil des ans. Il a soumis de faux documents fiscaux et contrefait la signature d’une personne censée avoir aidé à préparer ces impôts.

    Cette fraude au prêt PPP s’est soldée par une restitution de 71 millions de dollars

    Finalement, MBE a reçu 100 millions de dollars pour aider à financer les prêts PPP. Martinez s’est retourné et a utilisé cela comme garantie pour emprunter plus d’argent via le programme de liquidité du programme de protection des chèques de paie et la Réserve fédérale. Cela totalisait environ 832 millions de dollars que MBE a utilisés pour accorder des prêts PPP à plus de 36 000 entreprises. En retour, la société a gagné environ 71 millions de dollars en frais.

    Il a acheté un condo de 10 millions de dollars en République dominicaine et une maison de 3,5 millions de dollars dans le New Jersey. Martinez a acheté plusieurs voitures de luxe, dont une Ferrari 488 Spider 2017, une Porsche 911 Turbo 2018 et une Mercedes Benz 190 1962. Une fois arrêté, Martinez a perdu 44 546 712,94 $, les deux propriétés, toutes les voitures, et a payé 71 711 893,07 $ en restitution. Il y avait aussi des frais d’évaluation spéciaux de 100 $. Il a été condamné à 54 mois de prison et à trois ans de liberté surveillée.

    Alors que les roues de la justice tournent lentement, il semble qu’elles tournent. Une longue liste d’affaires et de documents judiciaires apparaît sur le lien du DOJ ci-dessus.

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